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基金持有的股票可以質押嗎

發布時間:2021-03-06 01:02:34

『壹』 私募基金合夥份額可以質押嗎

在司法實踐中,復有法/院認為在《制物權法》《擔保法》均未規定其質權設立的登記程序時,有限合夥財產份額出質應適用動產質權的規定,自出質人交/付質//押財產時設立,而「交付」是通過協議等方式,由質權人實際取得對有限合夥企業財產份額的控制權實現。
除「交付」設立質//押外,實踐中也有質權人在中國人民銀/行/征/信中心中征動產融資統一登記平台(以下簡稱「中登網」)以其他動產融資登記名義對有限合夥企業財產份額進行登記,以擬設立此種質//押。
以內部協議控制有限合夥企業財產份額,並結合中登網登記實現一定程度上的公示效果,是現有操作規定模糊的情況下促成有限合夥企業財產份額質//押有效設立並保護質權人的較完備的方式。有限合夥制的4募基金的基金份額質//押也可參照上述思路設立質//押。

『貳』 股權、股票、基金、債券可以抵押貸款嗎具體操作流程和抵押方式是什麼

股權可以質押。
股權質押又稱股權質權,是指出質人以其所擁有的股權作為質押標的物而設立的質押。按照目前世界上大多數國家有關擔保的法律制度的規定,質押以其標的物為標准,可分為動產質押和權利質押。股權質押就屬於權利質押的一種。因設立股權質押而使債權人取得對質押股權的擔保物權,為股權質押。

股票、基金、債券都可以。
依法設立並經中國證券監督管理委員會批准可經營證券自營業務的證券公司可以向銀行當地分行申請股票質押貸款。借款人應具備的具體條件包括:
(一)資產具有充足的流動性,且具備還本付息能力;
(二)其自營業務符合中國證券監督管理委員會規定的有關風險控制比率;
(三)已按中國證券監督管理委員會規定提取足額的交易風險准備金;
(四)已按中國證券監督管理委員會規定定期披露資產負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表等信息;
(五)最近一年經營中未出現中國證券監督管理委員會認定的重大違規違紀行為或特別風險事項,任高級管理人員與主要業務人員無中國證券監督管理委員會認定的重大不良記錄;
(六)客戶交易結算資金經中國證券監督管理委員會認定已實現有效獨立存管,未挪用客戶交易結算資金;
(七)經營穩健,與我行合作良好;
(八)貸款人要求的其他條件。

『叄』 股票與股份可不可以質押

可以質押。
《證復券公司股制票質押貸款管理辦法》(以下簡稱辦法)規定: 1.用於質押貸款的股票原則上應業績優良、流通股本規模適度、流動性較好。對上一年度虧損的,或股票價格波動幅度超過200%的, 或可流通股股份過度集中的,或證券交易所停牌或除牌的,或證券交易所特別處理的股票均不能成為質押物;

從本質上講,股份質押屬於一種權利質押,是指出質人與質權人協議在出質人所持有的股份上設定限制性物權,當債務人到期不能履行債務時,債權人可以依約定就股份折價受償,或將該股份出售而就其所得價金優先受償的一種擔保方式。

『肆』 手中持有的股票、基金、上市債券可以抵押貸款嗎

股權可以質押、股票、基金、債券都可以。
股票基金債券抵押貸款目前是證券公專司的一項創新業務。屬股票基金債券必須是在該公司開戶的投資者才可以抵押貸款。股票抵押貸款比例一般為60%,股票型基金貸款比例為60%,債券型基金貸款比例為80%,國債的貸款比例為90%。股票賬戶可轉戶至該公司,銀行的基金產品也可轉託管到該公司。貸款利率為9%。
股權質押又稱股權質權,是指出質人以其所擁有的股權作為質押標的物而設立的質押。按照目前世界上大多數國家有關擔保的法律制度的規定,質押以其標的物為標准,可分為動產質押和權利質押。股權質押就屬於權利質押的一種。因設立股權質押而使債權人取得對質押股權的擔保物權,為股權質押。

『伍』 個人持有的公募基金份額可以在中登進行質押嗎

在司法實踐中,有法院認為在《物權法》《擔保法》均未規定其質權設立的登記程序時,有回限合夥財產答份額出質應適用動產質權的規定,自出質人交付質押財產時設立,而「交付」是通過協議等方式,由質權人實際取得對有限合夥企業財產份額的控制權實現。
除「交付」設立質押外,實踐中也有質權人在中國人民銀行徵信中心中征動產融資統一登記平台(以下簡稱「中登網」)以其他動產融資登記名義對有限合夥企業財產份額進行登記,以擬設立此種質押。
以內部協議控制有限合夥企業財產份額,並結合中登網登記實現一定程度上的公示效果,是現有操作規定模糊的情況下促成有限合夥企業財產份額質押有效設立並保護質權人的較完備的方式。有限合夥制的私募基金的基金份額質押也可參照上述思路設立質押。
由於篇幅所限,本文僅針對有限合夥企業中有限合夥人的財產份額質押進行討論。

『陸』 股票可以質押給基金,為什麼房地產不能抵押給基金

股票的變現能力強,房地產變現能力差。

『柒』 股票可以質押嗎,個人股票質押貸款怎麼辦理

質押貸款流程:
1、借款人向銀行提交如下資料:
(1)貸款申請審批表;
(2)本人有效身份證件及復印件;
(3)有效聯系方式及聯系電話;
(4)銀行認可的質押物,以第三人所有質物作質押的,還需提供第三人的有效身份證件原件及復印件和同意質押的書面證明;
(5)銀行規定的其他資料。
2、銀行對借款人提交的申請資料審核通過後,雙方簽訂借款合同、擔保合同。
3、銀行以轉賬方式向借款人發放貸款。
股票質押貸款,是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉換債券作質押,從商業銀行獲得資金的一種貸款方式。股票質押率由貸款人依據被質押的股票質量及借款人的財務和資信狀況與借款人商定,但股票質押率最高不能超過60%。質押率上限的調整由中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會決定。
(一)質押貸款申請人條件
在中國境內有固定住所、具有完全民事行為能力,並且符合下列條件的中國公民均可申請個人質押貸款。
1、有正當的職業和穩定的收入來源,具有按期償還貸款本息的能力;
2、能夠提供銀行認可的有效權利質押物擔保;
3、遵紀守法,沒有違法行為及不良信用記錄;
4、銀行規定的其他條件。
(二)質押貸款金額
用儲蓄存單質押貸款的,貸款額度起點為2000元,每筆貸款額不超過質押存單面額的80%(外幣存款按當日公布的外匯現鈔買入價折成人民幣計算),貸款最高限額不超過10萬元;
用憑證式國債質押貸款的,貸款額度起點為5000元,每筆貸款額不超過質押國債面額的90%。
(三)質押貸款期限
個人質押貸款貸款期限最長不得超過1年且不得超過質押品的到期日;
若用不同期限的多張存單或憑證式國債作質押,以距離到期日最近者確定貸款期限。
(四)質押貸款利率
貸款利率按照中國人民銀行規定的同期貸款利率計算。在貸款期間如遇利率調整時,按合同利率計算,不分段計息。貸款期限不足6個月的,按6個月檔次利率計息。

『捌』 場外股票質押的法律要求有哪些

1 股票現狀調查
由於股票價格頻繁波動,因此股票出質人和質權人對通過質押股票所能獲取的融資金額以及質押股票所具備的返款擔保能力甚為關注。為准確反映擔保能力,質權人須調查股票狀況,包括(1)股票本身的情況,即股票持有人是否有權對外出質股票,股票是否存在質押、查封、凍結等影響其擔保能力的情形;(2)上市公司的情況,即上市公司近三年業績情況,須核查上市公司是否存在被實施退市風險警示、被暫停上市、被終止上市的風險,進而影響股票價值及其持續擔保能力。
質權人可以通過兩個途徑了解股票及上市公司的情況。一是可查看上市公司公告。因為上市公司負有依法披露重大信息的責任,如股票發生出質、查封或凍結,或上市公司近幾個年度內的凈利潤為負值,將被實施退市風險警示、被暫停上市、被終止上市,上市公司等情形均需予以公告。但該方式具有一定的局限性,因為並非所有上市公司股東的股票發生質押、查封、凍結均屬重大事項、均要求公告。對持少量股票的小股東而言,其所持有的股票數量和金額均不高,其所持有的股票的質押、查封、凍結並非必然屬於對投資者作出投資決策有重大影響的信息,因而不一定會予已公告。此外,公告發布在時間上存在滯後性,並不能實時反映股票狀況。二是可向中國證券登記結算有限公司(「中證登」)查詢股票信息。《登記規則》第7條規定,中證登登記簿記系統內的證券登記的信息包括但不限於「證券持有人姓名或名稱、證券賬戶號碼、有效身份證明文件號碼、證券持有人通訊地址、持有證券名稱、持有證券數量、證券託管機構以及限售情況、司法凍結、質押登記等證券持有狀態」。因此,通過中證登可查詢到股票持有人、持有數量、證券類別(無限售流通股、限售流通股)、權益類別、凍結數量等信息,該方式能較准確和全面的反映股票現狀。
2 股票的擔保價值
股票價格隨上市公司業績等因素在短期內會頻繁波動,因此在股票質押期間股票價格可能會大幅高於或低於股票質押時價格,這與一般動產或權利在價值上的穩定性存在區別。為避免因股票價格波動異常而承擔較高的商業風險,出質人和質權人往往以設定質押率、警示線和平倉線、追加保證金和質押股票數量等方式確保質押股票具有持續擔保能力。
2-1 質押率
質押率是指融資本金或炒股本金與雙方約定時點質押股票市值的比值。質押率高,則融資方同數量的股票經質押後可獲得融資款就較多;若質押率低,則可獲得的融資款就較少。例如質押股票的市值為1000萬元,如質押率為50%,則融資方可獲得融資本金為500萬;如質押率為70%,則融資方可獲得的融資本金為700萬。因此,設定適當的質押率可有效降低因股票價格波動而導致的風險。《證券公司股票質押炒股管理辦法》(2004年11月2日起施行)第13條規定「股票質押率最高不能超過60%」。但該規定僅限於股票質押炒股業務,即證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉換債券作質押,從商業銀行獲得資金的炒股業務,對於其他一般的場外股票質押的質押率目前並沒有明確的規定。筆者認為質押率的高低為出質人和質權人意思自治的范疇,出質人和質權人可以自行約定,具體比率則有賴於雙方對股票價格、上市公司業績等綜合評估後決定。
2-2 警示線、平倉線及保證金
為應對因股票價格波動帶來的風險,實踐中質權人會要求設置警示線、平倉線和保證金制度。例如將融資本金或炒股本金的150%設置為警示線,如股票市值低於警示線,則出質人或債務人應備好保證金,做好補倉准備;將融資本金或炒股本金的130%設置為平倉線,如股票市值低於平倉線,則出質人或債務人應支付相應數額的保證金,以確保保證金與質押股票市值之和不低於平倉線。如出質人或債務人拒絕支付保證金,或支付的保證金不足則質權人可以指令證券公司平倉止損。在此情況下,也可由出質人追加質押股票的數量或提供其他擔保以保障出質人的質權不受損害。該等警戒線、平倉線及保證金追加的安排也符合《物權法》第216條和《擔保法》第70條關於質押財產毀損或者價值明顯減少時要求出質人應提供相應擔保之要求。
但在股票質押期限內,質押股票的價格大幅上漲,出質人是否可以減少出質的股票數量,解除部分質押股票,同時將經解除的質押股票出質給第三方從而獲取更多融資呢?現行的法律法規並沒有這方面的規定,雖從公平公正角度而言,現有法律既然賦予了質權人在質押財產價值明顯減少時要求出質人補充擔保的權利,相應的也應賦予出質人在質押財產價值明顯增加時要求減少質押財產的權利。但是,為避免質權人、出質人疲於頻繁地變動質押財產,以及質權人解押後質押股票大幅下跌而要求出質人補充質押股票時出質人無股票可質押或拒絕質押的風險,實踐中一般並不賦予出質人解除質押的權利,而是通過調整保證金予以平衡。

『玖』 基金是不是動產,能不能質押給他人

基金是動產,可以質押給他人。
一、在權利質押中,一般都必須登記,如股票內基金應在登記結算機構容登記,應收賬款應到信貸徵信機構登記等,只有登記後質權才成立!

二、動產抵押的登記手續:雙方當事人共同到動產抵押登記部門(一般是工商局,但是若屬於車輛、船舶等的到相關的管理部門)提交雙方的身份證明文件(身份證或營業執照)、動產抵押登記書(雙方簽字或蓋章)。
注意:股票基金應該在登記結算機構登記後,質權才成立。

『拾』 公募基金股權可以質押嗎

答:可以的

但公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配版上有嚴權格的限制,受政府主管部門監管的,向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金,這些基金在法律的嚴格監管下,有著信息披露,利潤分配,運行限制等行業規范。

此外,公募基金的好處,如下所述:

1、公募基金起點低,1000元起,適合大多數投資者。

2、公募基金牌照是受到嚴格管制的,大多數成立時間比較悠久,有較長的歷史記錄。

3、公募基金是團隊作戰的,更強調整體的力量,雖然也有明星基金經理,但更多的依靠投研團隊和制度,業績穩定性更強。

4、公募基金產品類型廣泛,貨幣,債券,股票,保本,QDII,指數等很多種選擇。

5、公募基金體量比較龐大,不會因為巨額申贖而造成基金凈值頻繁波動。

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